A Lloyds Bank csalási csapata ígéretet tett arra, hogy keményen dolgozik a csalások visszaszorításán, de a probléma sajnos széles körben elterjedt. Míg a britek ma már gyakran felismerik az adathalász csalásokat, a csalók más technikákat alkalmaznak zsákmányuk kiválasztására. Az egyik ilyen példa a „pénzforgatás” néven ismert jelenség, olyan bűncselekménytípus, ahol az egyéneket pénzmosási célból lehet toborozni anélkül, hogy maguk is tisztában lennének vele.
A csalást látszólag ártalmatlan módon hajtják végre és hirdetik, általában a közösségi médián keresztül, de komoly következményekkel járhat az érintettek számára.
A hirdetők azt állítják, hogy a szóban forgó szervezet beszedheti a csoportos beszedési megbízással vagy bankkártya -előfizetéssel kifizetett összegeket.
A megállapodás azonban az, hogy a visszatérítés kiadását követően a pénzeszközöket 50/50 arányban osztják szét.
Az ügyfél megadja online banki adatait a toborzónak, aki ezután kifizetést végez a nevében.
A Lloyds Bank kiadta a figyelmeztetést, mivel egy nőt sajnos megcéloztak, és anyagi helyzetben hagyták.
A segélyben részesülő és anyagi nehézségekkel küzdő nő egy közösségi médiában megjelent hirdetésre azzal az ígérettel válaszolt, hogy ilyen módon gyorsan pénzt keres.
A toborzó az asszony nevében emelte az igényt, miután hozzáférést biztosított nekik online banki szolgáltatásaihoz.
Miközben 2181,11 £ visszatérítést kapott, felosztva a toborzóval, részesedését más külső feleknek küldték, akiktől korábban kölcsönt vett fel.
Amit azonban nem magyaráznak meg az ügyfélnek, az az, hogy a beszedés a csoportos beszedési megbízás keretében történik.
NE HAGYJA
[KIZÁRÓLAGOS]
[ELEMZÉS]
[FIGYELEM]
Felkapott
A bank először pénzeszközöket bocsát ki, de azután felveszi a kapcsolatot az érintett cégekkel, és kéri a pénzeszközök visszatérítését.
A vállalatoknak ezután lehetőségük van támadni, bizonyítva, hogy a szolgáltatásokat nyújtották, és a beszedési megbízás eredetileg helytálló volt.
Ha a vállalat sikeresen megtámadja, akkor a bank által kibocsátott visszatérítést újra megterhelik a számláról, amellyel az érintett nő szembesült.
A gyors pénzkeresés ígérete helyett az ügyfél most 2 181,11 font összeggel tartozik, mivel a csalást az összes visszatérítés elköltötte.
Fiókja biztonságát is veszélyeztette azzal, hogy személyes banki adatait megosztotta valakivel, akit nem ismert.
Érthető, hogy ez anyagilag pusztító lehet annak, aki gyanútlanul vonzódik az efféle átveréshez.
Philip Robinson, a Lloyds Bank csalásmegelőzési igazgatója elmondta: & ldquo; A járvány teljesen új ajtót nyitott meg azoknak a csalóknak, akik a könyv minden trükkjét megpróbálják az áldozatok kezébe helyezni & rsquo; készpénz és a koronavírus használata taktikájuk leplezésére.
& ldquo; A leggyakoribb módja annak, hogy áldozatokat célozzanak meg, hogy pénzes öszvérekké váljanak, az a közösségi média, hogy hamis fotók és profilok segítségével gyors készpénzhez jusson, hogy csábítsa az embereket, és meggyőzze őket a pénzmozgásról.
A csábító ajánlatok, amelyek túl jól hangzanak ahhoz, hogy igazak legyenek, valószínűleg így is vannak, ezért fontos elgondolkodni az olyan következményeken, mint a bankszámla nélkül maradás, a sérült hitelképesség és akár a börtön is. & ldquo;
Robinson úr elmagyarázta, hogy segít a pénz biztonságos megőrzésében & rdquo; a bank fő prioritása, és hogy a színfalak mögött dolgozik a csalási kísérletek többségének megállításán.
Hozzátette: & ldquo; 2018-ban hoztuk létre innovatív öszvérvadász csapatunkat, hogy számos új technikát fejlesszünk ki az adatok gyors elemzésére, észrevehető jeleket, mintákat és viselkedést észlelve a csalók nyomában.
Mi történik ott, ahol laksz? Ismerje meg az irányítószám hozzáadásával vagy
& ldquo; Azóta beépítettük az iparág vezető pilótájának intel-jét a legmodernebb csalási rendszereinkbe, hogy megállítsuk a csalásokból származó pénzmozgást, leállítsuk a csalókat & rsquo; megpróbál pénzt átcsoportosítani élvonalbeli védekezéssel. ”
2020 -ban a bank körülbelül 40 000 számlát fagyasztott be ezzel kapcsolatban, és 32 millió fontot zárt be a bűnözésből származó bevételbe.
Megállapította, hogy a feltételezett öszvér számlák fele 25 év feletti személyekhez tartozik.
A gyanútlan öszvéreket akár 14 év börtönbüntetésre is ítélhetik, ezért különösen fontos, hogy továbbra is őrködjünk.
Szerencsére azonban vannak olyan lépések, amelyeket a britek megtehetnek annak érdekében, hogy megvédjék magukat az ilyen jellegű támadásoktól.
Amikor a pénzes öszvér csalást keresi, először is fontos megjegyezni, hogy egyetlen törvényes cég sem fogja kérni az embert, hogy saját bankszámláját használja pénzének átutalására - ezt mindenképpen el kell kerülni.
Ha az ilyen típusú ajánlatok a tengerentúli emberektől vagy vállalatoktól származnak, az is vörös zászló lehet, mivel megnehezítheti a britek számára, hogy megtudják, jogosak -e vagy sem.
Végezetül, az egyének soha ne adjanak ki semmilyen pénzügyi adatot olyan személynek, akit nem tudnak, akár a közösségi médián keresztül, akár más módon.